Banco Pine registra lucro recorde de R$ 67 milhões no 4T24

O Banco Pine encerrou o ano de 2024 com o melhor resultado trimestral e anual de sua história: entre outubro e dezembro, a instituição reportou lucro líquido de R$ 67 milhões, expansão de 8% ante igual período do ano anterior. De janeiro a dezembro, o lucro do banco avançou 43% sobre 2023, para R$ 258 milhões. Veja a íntegra dos resultados aqui.

O ano foi marcado pelo aumento de receitas, ganho de escala e produtividade em todos os negócios do Banco, mas a diversificação foi um fator chave para os números consistentes alcançados: a participação do varejo na receita da instituição ganhou espaço e ficou em 50% em 2024, mesmo percentual do Atacado.

Com estratégia de diversificação de receitas e otimização da alocação de capital, a carteira de crédito expandida do Pine subiu 49% em dezembro, para R$ 14,3 bilhões, em comparação a dezembro de 2023. Além da expansão da carteira colateralizada no varejo, a retomada do crescimento do segmento de atacado é outro fator que explica o bom desempenho.

No Atacado, a retomada do crescimento se deu principalmente através de operações estruturadas e colateralizadas e do maior cross-sell.

“Em meio à estratégia de diversificação, mantivemos o foco no Atacado. Com presença e times dedicados nos setores mais representativos do PIB, como agronegócio, imobiliário e energia, observamos melhores oportunidades na área de grandes empresas ao longo do ano, resultando no crescimento de 24% da nossa carteira sobre dezembro de 2023. Continuaremos buscando o crescimento sustentável desse negócio do Banco, que representou metade de nossas receitas, em 2024” – Rodrigo Pinheiro, Diretor Executivo do Banco Pine

Já o varejo colateralizado – segmento que inclui o crédito consignado (com desconto em folha de pagamento) e a antecipação do saque aniversário do Fundo de Garantia por Tempo de Serviço (FGTS) – foi marcado pela consolidação de seu ecossistema no ano. A carteira cresceu 73% em 12 meses, para R$ 8,3 bilhões. Dentro de sua estratégia de varejo, além da carteira de crédito, o Banco Pine detém participação de 32,7% no Grupo BYX e de 62,6% na AmigoZ.

“O varejo colateralizado também foi fundamental para os resultados expressivos alcançados em 2024. A eficiência e escalabilidade de nosso modelo de negócio e a atuação crescente da BYX no mercado impulsionaram o avanço de 73% da carteira de crédito colateralizado sobre 2023. Estamos investindo para montar uma esteira completa nessa frente que possibilite um maior cross-sell em 2025, e nos preparando para aproveitar oportunidades que surjam com as novas regulamentações.” – Clive Botelho, membro do comitê executivo do Banco Pine

O total de recursos captados pelo Banco Pine ficou em R$ 17,4 bilhões em dezembro, aumento de 37% sobre igual mês de 2023. Já o patrimônio de referência encerrou dezembro em R$ 1,7 bilhão, com expansão anual de 36%, como resultado do avanço dos negócios, do fortalecimento do capital e da emissão de letras financeiras perpétuas e subordinadas ao longo do ano.

A rentabilidade foi outro destaque no ano passado: o retorno sobre patrimônio (ROE, na sigla em inglês) anualizado do Banco Pine encerrou 2024 em 23%, alta de 3,8 pontos percentuais sobre 2023. Já o índice de Basileia da instituição fechou o ano em 14,5%, 0,7 ponto percentual acima de dezembro de 2023.

Em outubro do ano passado, a agência de classificação de risco S&P elevou o rating do Banco Pine para “brA”, fruto do fortalecimento do balanço e dos indicadores do banco. Em dezembro, a agência Moody’s aumentou a nota de emissor da instituição para “A.br”, em um duplo upgrade, também como reflexo da maior robustez da carteira de crédito e da melhora do perfil de captação e liquidez do Banco.

“2024 foi um ano memorável para o Banco Pine, com lucro e receita recordes. Ao mesmo tempo em que mantivemos presença relevante no Atacado, consolidamos ainda mais nosso ecossistema de varejo colateralizado, expandimos e diversificamos nosso funding e fortalecemos nossa estrutura de capital. Nossa trajetória positiva no ano passado permite que continuemos gerando resultados resilientes, sustentáveis e escaláveis para atender nossos clientes em diferentes momentos do ciclo econômico ao longo de 2025.” – Noberto Pinheiro Jr., Diretor Executivo do Banco Pine

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